ייעוץ לפני פרישה
עוד לפני מועד הפרישה לגמלאות ועל מנת לשמר את רמת החיים לה אתם רגילים כך שתמשיכו ליהנות מהחיים, חשוב שתתכננו את השנים הבאות שלכם, על מנת לנהל את הכסף שלכם נכון בעתיד.
תכנון כלכלי מיטבי לשנים הבאות, יביא בחשבון משתנים ויצריך החלטות שכדאי לתת עליהן את הדעת כמו:
- מהי הקצבה שתזדקקו לה לאחר הפרישה
- האם להמשיך לעבוד בפנסיה, יתרונות וחסרונות מבחינה כלכלית
- איזה סכום תבקשו להשאיר בצד לשעת חירום
- האם תרצו לעשות העברה בן דורית לכספים שלכם
- האם תהיו מעוניינים בהשקעות כמו רכישת דירה או בעזרה לילדים
אז אחרי שנתתם את הדעת על כל אלה, תצטרכו לבחון לעומק את מקורות ההכנסה הצפויים אל מול ההוצאות הצפויות בעתיד.
אז מה עושים בייעוץ לפני פרישה?
קודם כל בודקים! בודקים מה התוכניות שלכם לעתיד ובוחנים על פיהן מה נכון לעשות עם הכסף, היכן להשקיע אותו, כמה להוציא והכי חשוב, איך לשלם כמה שפחות מס.
- נאתר חסכונות וכספים שנצברו לזכותכם במהלך השנים.
- נבחן היבטי מס של משיכת כספים חד פעמית כמו מענקי פרישה, פדיון חופשה שנתית, משיכת פיצויים ועוד.
- נבצע תכנית תכנון פיננסי ארוכת טווח המתחשבת בהוצאות השוטפות והמשתנות שלכם.
אם אתם עומדים לצאת לגמלאות ולפרוש מהעבודה, בוא להתייעץ על מנת שנמצה את זכויותיכם מול הרשויות ונדאג לכסף שחסכתם כל חייכם. התקשרו עוד היום 054-6288462
